第一種情況，算是比較好一些的，就是騙取資料的。騙子讓你提供手機卡，銀行卡甚至身份證，郵寄過來作為流水包裝使用。并且會給你說，包裝需要3個月的時間，這三個月讓你耐心等待。其實完全就沒有給你包裝，騙子拿到你的資料以后，轉手就賣掉了。一套這樣的資料可以賣到3000到5000元，很多搞詐騙的搞網絡賭博的，用來收錢轉錢用的。

第二種情況，就會損失比較慘重。騙子會先讓你發資料，做一個所謂的預審核，然后通知你可以辦理，但是包裝需要服務費。一般錢也不多，300到500元吧，收到錢以后就會直接拉黑。每天全國各地的客戶非常多，上當的人也多，收入可謂不菲。

第三種情況，是最為嚴重的。騙子答應你可以先發下來卡再收費，過幾天會直接給你郵寄一張卡片。這張卡片是復制卡，在ATM上面可以查到額度，但是取現或者刷卡都不行。這個時候騙子會主動聯系你了，說卡片已經辦下來了，需要把辦卡費用繳納了，才能激活使用。如果你把這個錢交了，想開卡不是那么簡單的，第二步會讓你轉一些保證金，說銀行內部辦理的，怕總行的人查，需要過一下流水，這個錢是可以退還的。第三步，看你前兩步都爽快交錢的話，會再讓你轉一個誠意金，裝模做樣的讓你簽一個保密協議，說是為了內部人員工作安全考慮，不讓出去瞎說，反正五花八門的借口都有。實在看你交不起錢了，就會直接把你拉黑，電話也關機，當然了那張卡根本就不能使用。